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突发!PingPong、鼎付等多家公司涉嫌无证从事跨境支付业务将被监管叫停!

7月12日跨境支付公司PingPong发布《关于率先响应中国人民银行最新监管框架的通知》,通知称率先响应中国人民银行总行有关规范跨境支付市场的最新监管框架,报经中国人民银行同意,PingPong近期已经开启了业务模式的升级计划和针对性改进。

突发!PingPong、鼎付等多家公司涉嫌无证从事跨境支付业务将被监管叫停!

不仅仅是PingPong,近日,据鼎付Gleebill向商户发送邮件信息称,鼎付将在7月15日之后,不提供亚马逊、欧元、英镑、日元店铺的收款服务,官方没有宣布暂停原因。

突发!PingPong、鼎付等多家公司涉嫌无证从事跨境支付业务将被监管叫停!

据支付要闻获悉pingPong、鼎付Gleebill、Payoneer 、空中云汇、paypal、ipaylinks等多家无证从事跨境支付业务公司已被监管约谈,监管要求限期进行整改并解决其业务合规性,如无法达标将暂停业务或退出国内市场。

央行严厉打击无证从事跨境支付业务

据支付要闻独家获悉近期央行支付结算司约谈了部分第三方支付机构,要求支付机构6个月内停止与PingPong、鼎付Gleebill、Payoneer 、空中云汇等境内公司跨境业务合作。

7月13日外汇局总会计师孙天琦在中国金融四十人论坛和金融城主办的“第四届全球金融科技(北京)峰会”出席并发言。

孙天琦表示,近年来基于互联网的跨境非法金融活动趋于活跃,主要在八个领域:外汇保证金交易;我国境内居民跨境购房;境外机构为我国境内居民提供跨境炒股、期货和贵金属服务;境外支付机构跨境向我国外贸企业提供支付服务;境外银行跨境向我国境内个人提供开户服务;跨境销售投资类保险产品;跨境理财服务;跨境比特币、ICO交易、数字平台跨境赌博等。

会上,孙天琦指出,从国际上看,金融更加开放不等于没有监管。成熟的发达经济体普遍强调金融必须持牌经营。例如,美国要求只要向美国人(无论是否在美国境内)提供金融服务,就应当在美国注册获得许可;如未在美国注册获得许可,则将被认为是欺诈,将受处罚。

孙天琦认为,跨境交付模式下的金融服务,必须有有效的准入监管标准、审慎监管体系、行为监管体系和国际监管合作机制。首先,从准入看,“跨境交付”模式跨境金融服务须持牌经营。任何机构通过任何方式跨境给中国人提供金融服务,必须持牌,跨境金融服务不可“无照驾驶”;其次,“跨境交付”模式下跨境金融服务机构要接受我国监管,给中国监管部门报数据;再次,持牌经营是对我国金融消费者形成有效保护的重要前提;严厉打击违法违规跨境金融服务,切实保护我国消费者、投资者,责无旁贷。

突发!PingPong、鼎付等多家公司涉嫌无证从事跨境支付业务将被监管叫停!

4月29日国家外汇管理局发布《国家外汇管理局关于印发<支付机构外汇业务管理办法>的通知》(汇发〔2019〕13号,以下简称《通知》),要求支付机构应建立有效风控制度和系统,健全主体管理,加强交易真实性、合规性审核;银行应对合作支付机构的相关外汇业务加强审核监督。此前已有多家支付机构跨境业务违规被国家外汇管理局通处罚并通报批评。

除了央行以外,公安部、国海关总署等多部门联手打击非法跨境支付、地下钱庄等违法违规外汇业务。

无证跨境支付公司该何去何从

当下PingPong、鼎付Gleebill等多家无证从事跨境支付业务的公司正面临最强监管,老K认为如果要在国内合规经营跨境支付业务有三种选择。

第一、向中国人民银行申请或收购第三方支付牌照并向国家外汇管理局申请跨境支付资质,第一种难度太大、时间周期太长可操作性不大,此前PingPong和万里汇WorldFirst均向人民银行提出申请第三方支付牌照后再无下文。

第二、被国内持有跨境支付牌照的第三方支付机构收购,被收购兼并的可能性很大。2019年2月14日,总部位于伦敦的英国跨境支付公司万里汇(WorldFirst)已完成所有权变更,正式携手支付宝,成为蚂蚁金服集团全资子公司。

早在2018年12月底,外媒首次报道此次收购消息,透露交易资金7亿美元。万里汇(WorldFirst)是成立于2004年的英国老牌支付机构,官方透露,目前拥有8万多活跃客户,年交易量超过100亿英镑。

第三、与国内持有跨境支付牌照的第三方支付机构合作,所有业务监管与合规性按照央行和相关部门要求,据悉已有部分无证跨境支付公司已经与国内支付机构密切合作,但是这种合作到最后可能会变为支付机构的服务商,自主权就大大下降。

还有一种可能性就是“closed关门大吉” :)

跨境电商该如何选择支付平台

目前,海外收款依然是跨境电商最核心的需求,国内跨境支付市场鱼龙混杂、服务层次不齐,如果境外资金出现问题或将很难被追回,对于跨境电商如何选择一个可靠的支付机构至关重要。

据2019中国跨境电商金融服务生态研究报告显示,目前连连支付、PayPal、支付宝国际、WorldFirst等服务商知名度高居行业前列;而近几年新入场的服务商在品牌影响力上仍然较弱。

突发!PingPong、鼎付等多家公司涉嫌无证从事跨境支付业务将被监管叫停!

数据来源:亿邦动力研究院跨境电商出口行业调研,2019

截至目前国内仅有30家第三方支付机构获得跨境支付牌照,具体名单包括:连连支付、环迅支付、易宝支付、重庆钱宝支付、宝付、支付宝、财付通、贝付科技(唯品会)、钱袋宝、银盈通、爱农驿站、首信易支付、北京银联商务、网银在线(京东支付)、拉卡拉、资和信、联动优势、网易宝、易付宝、智付支付、新生支付、摩宝支付、汇付天下、通联支付、银联电子支付、东方支付、快钱、盛付通、富友支付、易极付。

对于跨境电商老K建议选择在国内持有跨境支付资质的第三方支付机构进行合作,例如支付宝、财付通、连连支付、银联等服务知名度较高的支付机构,切莫贪图小利而蒙受更大损失。

未来监管将持续打击非法无证从事(跨境)支付结算行为,跨境支付行业将越来来规范。

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